估價機構的傳承與發(fā)展

國策評估董事長 駱曉紅

摘要：有傳承，才能有發(fā)展；傳承是可持續(xù)發(fā)展的基礎和前提,，發(fā)展則是傳承的延伸和升華,。估價行業(yè)己走過了30年的光輝歷程,，估價機構第一代創(chuàng)業(yè)者已經(jīng)到了即將退休或已經(jīng)退休的年齡,，傳承問題是已經(jīng)不得不面對的重要大事。未來5-10年,，預計估價機構將進入傳承高峰期,。傳承的成功與否，直接關系到估價機構及估價行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展,，估價機構應該早做傳承計劃、制定傳承方案,。本文結合估價行業(yè)特點,，通過分析估價行業(yè)傳承的緊迫性和重要性、傳承模式,，研究傳承案例,，分析傳承計劃的核心問題“傳承什么？傳承給誰,？如何傳承,？何時傳承？”,，闡述傳承與發(fā)展的關系,，希望股東們提前研究傳承問題，也希望行業(yè)協(xié)會重視傳承問題,，共同促進行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展,。

關鍵詞：估價機構 傳承 接班 發(fā)展

有傳承，才能有發(fā)展,，傳承是為了更好的發(fā)展,，傳承是可持續(xù)發(fā)展的基礎和前提，發(fā)展則是傳承的延伸和升華,。估價機構的傳承與社會上其他企業(yè)的傳承不同,，因為它不僅涉及到專業(yè)的知識和技能,，客戶和業(yè)務資源的傳遞，還涉及股東的執(zhí)業(yè)年齡限制等諸多問題,。估價機構傳承不是一蹴而就的簡單事情,，需要提前多年進行籌劃和布局，確保穩(wěn)傳承,、促發(fā)展,。隨著創(chuàng)一代股東年齡增長，傳承問題已迫在眉睫,。

一,、傳承的緊迫性和重要性

1978年改革開放后，隨著國有土地有償使用的開展,、城鎮(zhèn)住房制度改革和房屋商品化,，房地產(chǎn)估價活動開始復興。1993年首批房地產(chǎn)估價師的認定和1994年法律規(guī)定國家實行房地產(chǎn)價格評估制度,，標志著我國現(xiàn)代房地產(chǎn)估價行業(yè)的誕生,。

轉(zhuǎn)眼之間，房地產(chǎn)估價行業(yè)己走過了30年的光輝歷程,。第一批開拓者當年二,、三十歲，可謂風華正茂,，現(xiàn)在己邁入五,、六十歲、甚至已經(jīng)退休,，可謂垂垂老矣,。在中房學發(fā)布的2022年度全國一級房地產(chǎn)估價機構綜合排名前10名的估價機構中，深圳地區(qū)估價機構有七家,，這些機構創(chuàng)始人年齡在 55歲（含）以上的占比57.1%（見表1）,。

表1

此外，筆者對天津的27家一級估價機構進行調(diào)研,，創(chuàng)始人在55歲（含）以上的占比52%（圖1）,，也就是說天津地區(qū)有一半以上的創(chuàng)始人面臨著退休和機構傳承的問題。全國其他地區(qū)應該也差不多是深圳和天津這樣的情況,。

（圖1）

估價行業(yè)是我們一輩子從事的事業(yè),，貢獻了我們的青春和熱血，傾注了太多的情感,，也得到了應有的回報,，正因為此，我們有太多的不舍,，也正因為此,，我們更要正視這個問題,，調(diào)整心態(tài)，盡早做好準備,，實現(xiàn)事業(yè)傳承,。未來5～10年，第一代大多會正式退居幕后,，第一代的公司,、第一代的創(chuàng)業(yè)者到了交接班的時候。在中國,，子承父業(yè)是民營企業(yè)傳承主要方式,，我們都希望自己的下一代能接班，但是客觀情況恰恰相反,，很多二代不愿意甚至無能力接班,。吉姆·柯林斯在其經(jīng)典著作《從優(yōu)秀到卓越》中指出：大多數(shù)成功的繼承計劃都是由公司內(nèi)部人接班。作為估價機構的股東或合伙人,，如何完成新舊交替,、事業(yè)傳承？如何實現(xiàn)公司基業(yè)長青,？如何成為百年老店,？這些問題已提到日程上來了。

二,、估價行業(yè)的特點

我們要做好傳承,，首先要深刻了解估價行業(yè)的自身的特點。

1,、房地產(chǎn)估價屬于智力密集型服務業(yè)，具備很高的專業(yè)性,，對人才高度依賴,，有行業(yè)準入限制。估價行業(yè)依靠資質(zhì)管理,、估價師必須注冊之后方能執(zhí)業(yè),，有準入限制，這也是估價行業(yè)區(qū)別于其他行業(yè)非常重要的特點,。同時估價行業(yè)關系到社會經(jīng)濟活動的方方面面,，是社會上不可或缺的重要中介機構之一。

2,、估價機構規(guī)模小,、進入門檻低、地域性強,，競爭激烈且有一定風險,。全國一級機構估價師人數(shù)超過30人的機構占比12%,，超過50人的占5%，大部分地方估價機構總?cè)藬?shù)也就20-30人,。資金要求也不高,，多數(shù)一級機構注冊資金200萬左右。雖然估價機構規(guī)模小,、進入門檻低,，但是估價行業(yè)特點是競爭激烈但又具備一定的風險性，既操心又薄利,，一般人不懂得如何經(jīng)營估價機構,、甚至不愿意進入估價行業(yè)。

3,、估價行業(yè)公司治理結構簡單且不完善,，創(chuàng)始股東具有絕對權威。多數(shù)情況下創(chuàng)始人是公司的靈魂和支柱,、也是行業(yè)內(nèi)的精英,。由于估價機構均為公司制或合伙制的民營企業(yè)，股東只能是估價師或其他自然人,，公司治理結構簡單,，且不太完善，很多時候是創(chuàng)始股東一個人說了算,，缺乏議事機制,。

4、估價機構的傳承有其特點,、有其難度,。估價機構的品牌、聲譽以及客戶關系這些無形資產(chǎn)都是估價機構生存的基礎,，信用是機構的生命線,，因此估價機構的無形資產(chǎn)極其重要。對于傳承者而言,，需要懂得如何控制風險,，保證運營合規(guī)，必須內(nèi)心堅定,，堅持長期主義,，不能追求短期利益。

5,、估價行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型升級困境,。當今，國際國內(nèi)形勢發(fā)生了巨大變化，估價行業(yè)也迎來了新的機遇和挑戰(zhàn),，我們要提升認知,，要創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，才能生存和發(fā)展,。

三,、估價機構傳承模式分析

關于傳承，市場上通常有三種模式：內(nèi)部經(jīng)理人接班,、代際傳承和機構整合,。

1、內(nèi)部經(jīng)理人接班模式

吉姆·柯林斯指出：大多數(shù)成功的繼承計劃都是由公司內(nèi)部人接班,。

內(nèi)部經(jīng)理人接班有兩種情況：

（1）培養(yǎng)職業(yè)經(jīng)理人,。內(nèi)部經(jīng)理人一般是估價機構多年的老員工，已經(jīng)經(jīng)受住各種考驗,，對機構非常熟悉,，認同機構的企業(yè)文化和經(jīng)營理念，深得股東信任,，這個時候接班人算是職業(yè)經(jīng)理人,。職業(yè)經(jīng)理人需要多年的考察和試錯，通常需要股東扶上馬送一程,，再逐步放手,。這種接班方式比較穩(wěn)妥，可以實現(xiàn)平穩(wěn)過渡,，可操作性強,。

（2）基于合伙人制度的接班人?；诤匣锶酥贫鹊男交饌鞒幸彩且环N內(nèi)部經(jīng)理人接班的方式,。這種接班通常是根據(jù)合伙人制度約定，為機構做出一定貢獻,，達到合伙人制度要求的必備條件,，再經(jīng)原有合伙人商議，從而成為新晉合伙人,，再慢慢完成接班任務。

內(nèi)部經(jīng)理人接班也會涉及股份轉(zhuǎn)讓,，只是這是在估價機構內(nèi)部人員之間的轉(zhuǎn)讓,。相比將股份轉(zhuǎn)讓給估價機構之外的其他人，這種內(nèi)部轉(zhuǎn)讓能保證估價機構的正常運營和更科學,、良好的發(fā)展,。

2、代際傳承模式

代際傳承,，也稱為二代接班,，依靠的是血緣傳承,，主要是指估價機構從家族內(nèi)部選擇自己的子女或近親屬來繼承估價機構的所有權。中國社會歷來重視血緣與親情,，血緣的存在,，使得代際傳承方式的信任度在所有傳承方式中是最高的，因此二代接班這種方式通常被認為是相對安全的傳承方式,。但是現(xiàn)實中這種相對安全的繼承路徑操作起來有很多弊端,。估價機構想將企業(yè)傳承給與自己有血緣關系的人時，待定繼承人與機構原有高層管理人員需要時間磨合?，F(xiàn)在的家庭多為三口之家,，二代接班人生活在優(yōu)越的家庭環(huán)境之下，有著自己的個性與興趣,，多數(shù)沒有興趣,，對估價行業(yè)也不了解，也沒有能力經(jīng)營估價機構,，很難保證機構創(chuàng)始人所創(chuàng)建和倡導的企業(yè)文化得到保留和傳承,。

3、機構整合模式

機構整合也是一種傳承模式,。機構股東通過尋找管理風格接近,、脾氣秉性相投、業(yè)務結構或業(yè)務區(qū)域互補的估價機構,，合并整合成為新的估價機構,，并以這種方式得以傳承下去。

有的估價機構股東將全部股份轉(zhuǎn)讓,、徹底退出,，這種方式不能算是傳承。

傳承模式如何選擇,，并沒有恒定的標準,。市場上各家機構發(fā)展歷史、秉賦和基因各不相同,，傳承模式也不盡相同,、各有優(yōu)劣（詳見表2）。

表2

四,、傳承案例分析

1,、內(nèi)部經(jīng)理人接班的案例分析

內(nèi)部經(jīng)理人接班模式有職業(yè)經(jīng)理人模式和合伙人制度模式。職業(yè)經(jīng)理人模式是現(xiàn)在民營企業(yè)比較常見的傳承模式,，比如貝殼找房,、青島海爾、美的集團等都是采用的都是這種模式，估價行業(yè)深圳國咨評估,、深圳世聯(lián)評估,、深圳同致誠評估、北京仁達評估等機構采用的也是職業(yè)經(jīng)理人模式,；估價行業(yè)的合伙人制度模式以四川恒通公司為代表,，他在這方面做了有益的探索，但是合伙人制度的傳承模式還尚在摸索階段,。

此外,，資產(chǎn)評估行業(yè)與估價行業(yè)接近，資產(chǎn)評估機構的傳承案例是可以供我們參考的,。中企華資產(chǎn)評估公司于2016年完成傳承,，是評估行業(yè)傳承時間比較早、傳承比較成功的案例,。

中企華資產(chǎn)評估成立于1996年,，是中國規(guī)模較大的綜合性資產(chǎn)評估機構之一，現(xiàn)有員工1000多名,。

（1）創(chuàng)始人及接班人情況介紹

創(chuàng)始人孫月煥,，1945年出生，現(xiàn)年78歲,，1996年創(chuàng)立中企華（前身為中企華咨詢）,，2016年將中企華傳承給權忠光和劉登清，傳承時孫月煥71歲,。

接班人權忠光,，1964年出生，1996年加入中企華,，時任總裁一職,。2016年接班任董事長一職，接班年齡52歲,，現(xiàn)已接班7年,。

接班人劉登清，1970年出生,，1997年進入評估行業(yè),，任中企華常務副總、首席評估師一職,。2016年接班任總裁兼CEO一職,，接班年齡46歲，現(xiàn)已接班7年,。

（2）中企華公司治理結構

中企華公司設置股東會、監(jiān)事、董事會,，董事會下設高級管理層,，主持各事業(yè)部、分公司及子公司的具體事務,，同時在高級管理層下設立繼續(xù)教育委員會和質(zhì)量控制委員會協(xié)助高級管理層（如圖2）,。

圖2

整體而言，中企華資產(chǎn)評估公司從2016年傳承至今,，公司團隊穩(wěn)定,，發(fā)展順利，算是評估行業(yè)一個比較成功的傳承案例,。

2,、代際傳承模式案例分析

代際傳承也是民營企業(yè)普遍采用的模式，比如家電行業(yè)的方太集團,、格蘭仕集團,；房地產(chǎn)行業(yè)的碧桂園；飲料行業(yè)的娃哈哈,；此外,，偉大如華為這樣的企業(yè)傳給孟晚舟似乎也是呼之欲出的事情。估價行業(yè)誕生時間僅30年時間,，有行業(yè)自身特殊性,，目前采用代際傳承模式的不多。隨著創(chuàng)一代逐步退休,，估計會陸續(xù)有更多的機構采用這種模式,。天津天元評估是代際傳承的模式。

3,、機構整合模式案例分析

機構整合模式是國際五大行擴張的常規(guī)模式,。在我國估價行業(yè)，北京首佳,、武漢國佳和浙江和誠也在機構整合模式方面做出了積極有益的探索,。其他服務業(yè)如中聯(lián)資產(chǎn)評估、立信會計師事務所,、盈科律所也都是采用這類模式,。

五、傳承計劃的制定

傳承是一項很大的挑戰(zhàn),，需要有完善的傳承計劃,。傳承計劃應該作為估價機構的長期戰(zhàn)略，因為它關系到估價機構的方方面面,。估價機構傳承到底要傳承什么,？傳承給誰,？如何傳承？何時傳承,？這些都是傳承計劃要明確的問題呢,。

1、傳承什么,？

我們談論公司的傳承,，首先要弄清楚傳承的是什么。

一般認為,，傳承主要是股權的傳承,、財富的傳承、資產(chǎn)的傳承,，這當然非常重要,，這是顯性的。

而估價機構真正的資產(chǎn)是什么,？傳承什么呢,？

估價機構沒有也不需要太多的資本，也沒有多少有形資產(chǎn),，公司真正的資產(chǎn)和競爭力在于企業(yè)文化,、價值觀、商業(yè)模式,、人才團隊,、客戶關系、公司機制等,，這些構成了一個估價機構的基因,。從某種意義上說，估價機構的傳承就是機構基因的傳承,，是無形資產(chǎn)的傳承,。

2、傳承給誰,？

傳承給誰,，這是所有股東最為關心的問題。不同的估價機構歷史,、淵源,、文化和股權結構，傳承模式也有所不同,。估價機構剛剛面臨傳承這個問題,，僅有少部分同行完成了首次傳承，傳承經(jīng)驗還需要進一步探索,。國內(nèi)民營企業(yè)的傳承當中,，傳給職業(yè)經(jīng)理人的,，美的是非常優(yōu)秀的傳承案例；代際傳承,，新希望和方太都是優(yōu)秀的案例,。他們都值得學習和參考。估價機構應該根據(jù)自身的情況,，選擇適合的傳承模式和接班人。

3,、如何傳承,？

從長遠看，傳承需要靠組織完成,。

新東方俞敏洪在亞布力論壇上表示: “我的目標特別簡單,，就是在真正優(yōu)秀的董事會領導下，和股東們配合選出在新東方體系內(nèi)或者說新東方體系外最優(yōu)秀的管理人來繼承,。將來,，新東方會不會出現(xiàn)一個新董事長、新CEO把企業(yè)做倒閉了,，沒有人能保證,，我能做的就是在我有生之年建立一套制度，盡可能保證新東方持續(xù)發(fā)展”,。

如果估價機構只是在創(chuàng)始人的領導下,，估價機構做的再好，只能說創(chuàng)始人很優(yōu)秀,。只有完成了傳承,，實現(xiàn)基業(yè)長青，才算是優(yōu)秀的企業(yè),，比如海爾,、希望集團、方太集團,，他們都完成了企業(yè)傳承,，格蘭仕更是傳承到了第三代，他們都是優(yōu)秀的企業(yè),。

傳承需要靠組織完成,，只有組織才能保證傳承的可持續(xù)性。一個優(yōu)秀的企業(yè)必須經(jīng)歷過一次組織傳承,，而不是僅僅依靠某個個人,，估價機構也不例外。所有的估價機構從創(chuàng)立之初就在持續(xù)打造一個組織,，交接的時候,，也不能是只傳給一個人,，而是要把這個組織傳給下一個團隊，形成一個新的組織和團隊,。對于接班人而言,，他必須有自己的團隊來完成機構的傳承。

從成功案例看,，好的傳承都是通過組織完成的,。這也是估價機構需要提前籌劃的。

4,、何時傳承,？

股東平時忙于機構管理和業(yè)務拓展，對于“傳承”考慮的相對較少,，甚至覺得只有垂垂老矣時才需要,。也有些機構股東偶爾考慮企業(yè)傳承的問題，但是在具體傳承的執(zhí)行上不太重視,、觀望或猶豫,，以至于有些股東60多歲了，還只能自己管理企業(yè)?，F(xiàn)在有個觀點,，就是企業(yè)家要樹立“4567”的傳承方針，即40歲想,、50歲動,、60歲撤、70歲退,。注冊房地產(chǎn)估價師只能執(zhí)業(yè)到65周歲,，根據(jù)《房地產(chǎn)估價機構管理辦法》，注冊房地產(chǎn)估價師的股份不低于60%,，也就是說非注冊房地產(chǎn)估價師的股份不能超過40%,，因此股東們需要更早一點考慮傳承這個問題，而且要主動考慮傳承問題,，有傳承意識,，盡早安排，否則等到迫在眉睫就晚了,。

此外,，在制定傳承計劃的時候需要綜合考慮人才團隊的穩(wěn)定性，平衡各方面的關系,、利益,，公司組織架構、制度設計時需要考慮股東,、接班人進入和退出的安排,，最終要留下制度化的組織結構,，以使得機構傳承得以健康發(fā)展、持續(xù)下去,。

六,、傳承與發(fā)展

1、在傳承基礎上發(fā)展

有傳承,，才能有發(fā)展,，傳承是為了更好的發(fā)展。

在做好傳承計劃,、確定傳承模式的同時,，應同步完善公司治理結構，做好平穩(wěn)過渡,，平衡股東、團隊之間的利益,，穩(wěn)定團隊,。估價機構應制定激勵措施，鼓勵年輕員工積極參與傳承和發(fā)展工作：例如,，可以為在傳承和發(fā)展工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的員工給予獎勵,、晉升機會和其他福利。

此外,，股東應輔助新的班子,，扶上馬送一程，比如方太集團的“三三制”傳承模式是類似的案例,，即“帶三年,，幫三年，看三年”,。

2,、用發(fā)展來傳承

發(fā)展是傳承的最好方法。估價機構傳承接班人確定之后,，如何將機構發(fā)揚光大,，開創(chuàng)新優(yōu)勢？

首先,，一代股東一定要逐步放權,，給接班人成長的時間和機會，把接班人放到責任主體上,。如果不把接班人放到責任主體上,，那么企業(yè)傳承的核心——信任、價值觀,、團隊等等,，他們都沒有感覺,。

其次，二代要守正創(chuàng)新,。對于估價機構而言,，守是守不住的，傳承的一個很核心的部分是創(chuàng)新,。接班人應該把自己變成創(chuàng)二代,，進行第二次創(chuàng)業(yè)。二代要守正創(chuàng)新,，先把“正”的東西守下來,，再做新的東西。二代必須傳承一代的經(jīng)驗和智慧,，加強團隊建設和人才培養(yǎng),，還要拓寬自己的眼界和知識寬度，擁抱變革和新科技新技術,，總結經(jīng)驗,，分析優(yōu)劣勢，適應環(huán)境變化,，打造新優(yōu)勢,，最終實現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展，引領估價機構再攀新高,。

七,、結束語

人事有代謝，往來成古今,；功成身退,，天之道也。

從1993年到現(xiàn)在,，我們這第一代創(chuàng)業(yè)者完成了創(chuàng)業(yè)使命,，也享受了估價行業(yè)的高速增長，如今到了即將退休的年齡了,，必須重視機構傳承問題,。未來5-10年，預計估價機構將進入傳承高峰期,，傳承的成功與否,，直接關系估價機構的可持續(xù)發(fā)展，也關系到估價行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展,。估價機構從起初發(fā)展至今,，已經(jīng)從粗放發(fā)展的階段到了一個精細化、高質(zhì)量發(fā)展的新階段，剛好處于一個轉(zhuǎn)折點,。我們第一代人已經(jīng)完成使命,，現(xiàn)在正是交接給二代們的時候。我們應該完善公司治理結構,，依靠組織管理,、制度管理等現(xiàn)代管理理念代替原先粗放的管理方式，給二代們搭起一個完善的組織機構,，讓二代們用他們的智慧,、帶領團隊去迎接新的挑戰(zhàn)，順應估價新形勢,、新發(fā)展的要求,，把估價機構和估價行業(yè)繼續(xù)發(fā)揚光大，持續(xù)不斷的傳承下去,。

我們必須清醒的認識到,，傳承是一項艱巨的挑戰(zhàn)，越早制訂傳承計劃,，成功傳承的可能性就越大,，穩(wěn)定發(fā)展的確定性就越大。而且不僅僅是創(chuàng)一代要認真研究和探討估價機構傳承的相關問題,，行業(yè)協(xié)會也應該給以高度重視，組織相關的調(diào)研,、座談交流,，給與一定的關注和輔導，促進估價行業(yè)的穩(wěn)定傳承和健康發(fā)展,。

參考文獻

[1]許軍.覺醒年代—估價行業(yè)創(chuàng)新與合伙人制度的思考[C]. 北京：中國房地產(chǎn)估價師與房地產(chǎn)經(jīng)紀人學會,，2021中國房地產(chǎn)估價年會論文集, 2021：118-123

[2] 中國總會計師雜志.不忘初心 專業(yè)鑄就品牌 繼往開來 創(chuàng)新引領發(fā)展——訪北京中企華資產(chǎn)評估有限責任公司領航人[J].中國總會計師, 2018（11）：19-22

[3]陳震等人.中國家族企業(yè)如何打破代際傳承魔咒？

[DB/OL]https://www.mckinsey.com.cn/%E4%B8%AD%E5%9B%BD%E5%AE%B6%E6%97%8F%E4%BC%81%E4%B8%9A%E5%A6%82%E4%BD%95%E6%89%93%E7%A0%B4%E4%BB%A3%E9%99%85%E4%BC%A0%E6%89%BF%E9%AD%94%E5%92%92%EF%BC%9F/

[4] 張艷.淺析中國家族企業(yè)代際傳承的相關問題[DB/OL] https://www.lunwendata.com/thesis/2015/71236.html, 2016-04-23